নিয়ম অনুসরণ করতেই হবে ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক সংস্থাগুলিকে। নাহলেই জরিমানা করবে, শাস্তি দেবে RBI। যেমন সম্প্রতি কেওয়াইসি নির্দেশিকা অনুসরণ না করার জন্য জরিমানা করা হয়েছে দুই বড় বড় ব্যাঙ্ককে, যা গ্রাহকদের পকেটে বড় প্রভাব ফেলতে পারে বলে আশঙ্কা করা হচ্ছে।
কোন কোন ব্যাঙ্ককে জরিমানা করেছে RBI?
KYC নির্দেশিকা সম্পর্কিত গুরুত্বপূর্ণ নিয়ম অনুসরণ না করার জন্য ভারতীয় রিজার্ভ ব্যাঙ্ক (RBI) দুটি বড় ব্যাঙ্ক , HDFC ব্যাঙ্ক এবং পাঞ্জাব ও সিন্ধু ব্যাঙ্ককে জরিমানা করেছে।
HDFC ব্যাঙ্ককে ৭৫ লক্ষ টাকা জরিমানা করেছে
HDFC ব্যাঙ্ককে ৭৫ লক্ষ টাকা জরিমানা করা হয়েছে কারণ তারা KYC নিয়ম সঠিকভাবে অনুসরণ করেনি। RBI দেখেছে যে ব্যাঙ্কটি গ্রাহকদের প্রয়োজন অনুসারে নিম্ন, মাঝারি বা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গোষ্ঠীতে শ্রেণীবদ্ধ করেনি। উপরন্তু, ব্যাঙ্কটি কিছু গ্রাহককে প্রতিটি গ্রাহকের জন্য একটি অনন্য কোডের পরিবর্তে একাধিক সনাক্তকরণ কোড দিয়েছে।
RBI ৩১ মার্চ, ২০২৩ থেকে ব্যাঙ্কের আর্থিক রেকর্ড পরিদর্শন করেছে এবং এই সমস্যাগুলি খুঁজে পেয়েছে। HDFC ব্যাঙ্কের উত্তর পর্যালোচনা করার পর, RBI ব্যাঙ্কিং নিয়ন্ত্রণ আইনের ভিত্তিতে জরিমানা আরোপের সিদ্ধান্ত নিয়েছে।
পাঞ্জাব ও সিন্ধ ব্যাঙ্ককে ৬৮.২০ লক্ষ টাকা জরিমানা করেছে
RBI-এর কিছু নির্দেশ অনুসরণ না করার জন্য এবার পাঞ্জাব ও সিন্ধ ব্যাঙ্ককেও ৬৮.২০ লক্ষ টাকা জরিমানা করা হয়েছে। আরবিআই ব্যাঙ্ককে একটি নোটিশ পাঠিয়েছিল এবং তাদের জবাব পরীক্ষা করার পর তারা দেখতে পেল যে ব্যাঙ্কটি নিয়ম ভঙ্গ করেছে। ফলস্বরূপ, আরবিআই একই ব্যাংকিং নিয়ন্ত্রণ আইনের অধীনে ব্যাঙ্কটিকে জরিমানা করেছে।
কেএলএম এক্সিভা ফিনভেস্টের বিরুদ্ধে আরবিআই ব্যবস্থা নিয়েছে
ব্যাঙ্কগুলি ছাড়াও, আরবিআই একটি নন-ব্যাঙ্কিং আর্থিক সংস্থা (এনবিএফসি) কেএলএম এক্সিভা ফিনভেস্টকেও ১০ লক্ষ টাকা জরিমানা করেছে। এই সংস্থাটি এনবিএফসিগুলির জন্য প্রয়োজনীয় নিয়মগুলি অনুসরণ করতে ব্যর্থ হয়েছে এবং আরবিআই সংস্থাটি নিয়মগুলি অনুসরণ করে তা নিশ্চিত করার জন্য ব্যবস্থা নিয়েছে। যদিও এই জরিমানা নিয়ে গ্রাহকদের চিন্তা করার কোনও প্রয়োজন নেই বলেই জানানো হয়েছে।
